火币同款交易所牌照怎么申请

随着数字货币交易所行业的完善和发展，合规是大势所趋。在行业的野蛮生长之后，只有持牌的合规交易所能在竞争中走到最后。
如今，各大交易所已打响牌照争夺战，其中新加坡、美国、日本、韩国、澳大利亚等国家成为交易所争相申请牌照的热门区域。YOKI将盘点以上国家交易所牌照政策以及申请门槛，帮助大家更好地了解和筹备牌照申请。
本次盘点将分为上下篇，上篇将主要介绍新加坡、美国和加拿大三个国家牌照的具体情况。
1.新加坡支付服务牌照
从事支付型数字货币服务的服务商，需根据交易规模选择申请： “标准支付机构牌照”（“SPI”）或 “大型支付机构牌照”（“MPI”）。
YOKI合规团队详细整理了牌照申请者资质条件，包括：
1. 公司主体与管理人员结构要求
o  公司主体：申请者必须是新加坡注册公司或外国注册公司的新加坡分支。
o  公司管理层人员结构：至少一名执行董事为新加坡公民或永久居民；至少一名执行董事为新加坡工作准证持有者，且至少一名执行董事为新加坡公民或永久居民。
2. 公司核心人员从业资质
o  行业经验：申请公司的执行董事及CEO需要在支付服务行业或金融服务行业相关领域具有足够的运营经验。
o  学历与资质：核心人员的学历与专业资质证书也将成为重要考虑因素
3. 本地永久办公室
o  申请人必须拥有永久的营业地点或注册办事处（可为长期租用），同时必须至少任命一名人员长期在办公区域待命，以实时解决客户的任何疑问或投诉。
4. 基础资本金要求
o  “标准支付机构牌照”：10万新币
o  “大型支付机构牌照”：25万新币
5. 需向MAS缴纳保证金
o  月平均交易量小于600万新币：缴纳保证金10万新币
o  其他情况：缴纳担保金20万新币
包括币安、OKCoin、BitStamp、BHEX、币信、Coinbase、CoinCola、TenX、Upbit、ZB、HashKey （HashKey Hub 和 HashKey Tech）、火币集团旗下 FEU 等近200家公司均可在正式下达牌照前以豁免状态合法运营，数字货币支付服务豁免期限。
美国MSB牌照
MSB是Money Services Business的简称，隶属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局），属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可；凡持有MSB者，均可以在美合规开展币币交易业务，必须接受后期的合规及审查，要求严格。
美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、1CO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。
2018 年 3 月，美国财政部和证监会曾明确强调，MSB 是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN 注册 MSB 牌照。MSB 牌照能够帮助平台进入美国市场，有机会实现虚拟货币与美元之间的交易，这将极大有利于区块链平台发展。
之前火币宣布获得了美国MSB（Money Services Business）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，
此外，在拥有 MSB 的基础之上，交易所再加持各个州的 MTL 牌照（Money Transmitter License）则可在该州合法进行数字货币交易业务。
据了解，OKCoin、火币都持有美国联邦的 MSB 牌照以及诸多州的牌照。而币安官方则在2019 年 6 月表示，「不再向任何美国人提供服务」，一时间舆论哗然。原因就在于币安没有获得美国的 MSB 牌照。
日本数字货币交易所牌照
2017年日本金融厅（FSA）正式向首批申请机构颁发数字货币交易所运营许可证。日本建立了数字货币交易商的监管条例，并且明确了数字货币交易商运营准则。
FSA表示将会把日本的数字货币交易所放在全方位监管的框架之下，这包括监控交易所内部系统、检查客户资产保护机制，以及可能的现场检查。同时FSA要求包括比特币在内的数字货币交易所实施比目前更加严格的KYC政策（指对账户持有人的强化审查，了解资金来源合法性，是反洗钱用于预防腐败的制度基础）。交易所必须开始核查开户用户的身份，保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易。
牌照申请要求包括两个方面。首先是实体架构要求：交易所需要成立日本法人公司；租赁日本事务所（办公室）；雇佣日本籍员工3名，其中1名员工为日本公司的董事；日本公司开通银行对公账户；有正常交易系统（不要求日文版）。
此外还需要按照政府资料清单准备内部风控文件和合规文件，包括专业会计和审计事务所出具的审计、AML和KYC报告。交易所商业计划书、律师向FSA递交的合规文案，以及回答FSA提出的质询问题。
在获取数字货币交易商牌照的过程，以及日后营运的过程，交易商都必须聘用至少3名的员工，其中至少一位有数字货币、区块链或者金融从业背景。
在后续维护方面，交易所首先需要保障日本办公室的正常运营，以及雇佣员工的日常工作制度。每年要向日本金融厅提交年度财务和审计报告，报告内容主要包括虚拟货币的交易详细、客户量、交易手数、手续费用、客户资金量等。获得牌照后的所有运营相关的费用，需要由交易商支付。
就在3月30日，欧科集团宣布，其旗下子公司OKCoin Japan顺利通过日本金融厅的审批，拿下日本数字货币交易所牌照。至此，OKCoin成为全球头部交易所中第一个也是目前唯一一个通过自主申请获得日本金融厅认定的数字货币交易所。除了OKCoin之外，
此前火币在2018 年 9 月，通过收购日本 BitTrade 交易所的方式获取了日本数字货币牌照，由此打开了日本加密货币交易市场的大门。日本因此可以说是中国主流交易所的合规必争之地。
交易所政策和申请条件盘点下篇将在明晚推出，届时会着重介绍韩国、澳大利亚、马耳他等国家的牌照申请细节，欢迎大家持续关注
牌照申请工作包括：

  3.加拿大MSB数字交易所牌照
在加拿大经营的金钱服务业务(MSBs)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。如果你在魁北克做生意，你也会受到金融市场协会(AMF)的监管。AMF是魁北克省政府监管该省金融市场的机构。此外，作为一个收集个人资料的机构，加拿大私隐专员公署将规管你在个人资料方面的做法。行业成员也可能受到额外的省级要求，这取决于你在哪里做生意。

如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。
办理你的金钱服务业务牌照MSB：
在开始在加拿大经营之前，您必须在FINTRAC上注册您的货币服务业务(MSB)。即使您已在一个省或地区注册为MSB，您仍然必须在我们这里注册。有关您的所有MSB注册义务，请参阅注册您的货币服务业务。
  •    MSB牌照的金融业务方案设计
    •    准备与撰写申请材料
    •    向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请
    •    申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题。
    •    若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure*nt。
联系我的时候请说是在搜即讯信息网上看到的，谢谢。